◎記者 趙明超

人力資源和社會保障部近日發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，截至三季度末，企業(yè)年金積累基金規(guī)模首次突破3.5萬億元。從投資管理情況看，企業(yè)年金三季度投資收益為533.24億元。從基金公司參與情況看，多家頭部公募管理規(guī)模超2000億元。近期，還有一些企業(yè)年金借助寬基ETF入市。

企業(yè)年金積累基金突破3.5萬億元

近日，人力資源和社會保障部發(fā)布《2024年三季度全國企業(yè)年金基金業(yè)務數(shù)據(jù)摘要》。數(shù)據(jù)顯示，截至三季度末，建立企業(yè)年金的企業(yè)有15.55萬個，參加職工3218.53萬人，企業(yè)年金積累基金規(guī)模首次突破3.5萬億元，達3.52萬億元，較二季度末增加超1200億元。

從企業(yè)年金投資管理情況看，截至三季度末，投資資產(chǎn)凈值為3.49萬億元，建立組合數(shù)為5781個。從投資成績單看，三季度，企業(yè)年金投資收益為533.24億元，加權平均收益率為1.56%，高于一季度和二季度。前三季度累計收益達1153.89億元，加權平均收益率為3.56%。

就企業(yè)年金的管理機構而言，公募基金的管理規(guī)模占總規(guī)模的三成多。

截至三季度末，易方達基金管理組合數(shù)為410個，組合資產(chǎn)金額為2920.31億元，較二季度末增長超130億元。南方基金、工銀瑞信基金管理的組合資產(chǎn)金額均超2000億元。其中，南方基金管理301個組合，組合資產(chǎn)金額為2334.92億元；工銀瑞信基金管理264個組合，組合資產(chǎn)金額為2840.39億元。與二季度末相比，上述兩家基金公司的管理規(guī)模均有所增長。此外，華夏基金、富國基金、嘉實基金、國泰基金等管理的組合資產(chǎn)金額均超700億元。

近日，人力資源和社會保障部發(fā)布通告稱，延續(xù)22個企業(yè)年金基金投資管理機構資格。其中，公募管理機構包括博時基金、富國基金、工銀瑞信基金、國泰基金、海富通基金、華夏基金、嘉實基金、南方基金、易方達基金、銀華基金、招商基金等。

借助ETF入市

近期，一些企業(yè)年金借助寬基ETF入市。

工銀瑞信中證A500ETF上市交易公告書顯示，截至11月25日，前10名持有人名單中有中國股份有限公司企業(yè)年金計劃、國家能源投資集團有限責任公司企業(yè)年金計劃、遼寧省壹號職業(yè)年金計劃。

招商滬深300ETF上市交易公告書顯示，截至9月11日，前10名基金份額持有人名單中有中國中信集團有限公司企業(yè)年金計劃、廣東省肆號職業(yè)年金計劃、江蘇省柒號職業(yè)年金計劃等7個年金計劃。

9月發(fā)布的《關于推動中長期資金入市的指導意見》提出，著力完善各類中長期資金入市配套政策制度。完善全國社保基金、基本養(yǎng)老保險基金投資政策制度，支持具備條件的用人單位放開企業(yè)年金個人投資選擇，鼓勵企業(yè)年金基金管理人探索開展差異化投資。

關于企業(yè)年金基金管理，南方基金表示，在公開披露的全國企業(yè)年金業(yè)務數(shù)據(jù)摘要中，2023年增加了各年金投資管理機構3年平均收益率指標，體現(xiàn)了監(jiān)管機構持續(xù)鼓勵、引導、完善長考核周期機制。未來，將做好投資研究能力建設，通過數(shù)智化平臺建設、投資經(jīng)理畫像等工具豐富年金投資策略，為年金基金提供更為豐富多樣的產(chǎn)品和策略供給。

工銀瑞信基金表示，基于年金的長期投資屬性以及股票長期收益高于債券，權益資產(chǎn)在未來年金資產(chǎn)配置中的重要性不斷提升，同一計劃下不同組合的風格搭配和差異化管理也更為重要。未來需要完善年金資產(chǎn)配置體系框架，提升決策科學性與市場適應性。