21世紀經(jīng)濟報道記者 易妍君 廣州報道

隨著財富管理業(yè)務“線上化”的推進，部分券商營業(yè)部的合規(guī)漏洞有所凸顯。

近日，福建證監(jiān)局分別對國融證券福州東街證券營業(yè)部及兩名時任員工出具了警示函。原因是該營業(yè)部被查出五項違規(guī)行為，其中有兩項違規(guī)與開展網(wǎng)絡直播投顧業(yè)務有關(guān)。

無獨有偶，7月初，內(nèi)蒙古證監(jiān)局披露了關(guān)于對國融證券烏蘭浩特興安北大路證券營業(yè)部采取出具警示函的決定。

值得一提的是，在“保護投資者特別是中小投資者合法權(quán)益是資本市場最重要的中心任務”基調(diào)下，針對券商投顧、營業(yè)部的監(jiān)管日趨嚴格，

21世紀經(jīng)濟報道記者注意到，繼5月券商財富管理業(yè)務“罰單”頻出之后，6月以來，包括國融證券，財信證券、世紀證券、光大證券、中泰證券、東海證券、安信證券（已更名為國投證券）在內(nèi)，至少有7家券商由于營業(yè)部或從業(yè)人員違規(guī)而被監(jiān)管“點名”。

監(jiān)管嚴查的方向有三個方面：一是投顧業(yè)務違規(guī)；二是營業(yè)部人員管理不到位；三是營業(yè)部合規(guī)管理漏洞。

問題一：投顧業(yè)務違規(guī)

國融證券營業(yè)部收到的兩張罰單均與投顧業(yè)務違規(guī)有關(guān)。

7月11日，福建證監(jiān)局官網(wǎng)披露了《關(guān)于對國融證券股份有限公司福州東街證券營業(yè)部采取出具警示函措施的決定》。與國融證券福州東街營業(yè)部一同被出具警示函的還有該營業(yè)部時任負責人聶某某及一名員工池某某。

據(jù)悉，福建證監(jiān)局經(jīng)查發(fā)現(xiàn)國融證券福州東街營業(yè)部存在五項違規(guī)行為：

一是組織證券投資顧問人員與不具備證券投資咨詢資質(zhì)的第三方公司合作開展網(wǎng)絡直播投顧業(yè)務，個別投資顧問與第三方公司按投顧業(yè)務收入的一定比例進行收益分成；二是未按規(guī)定保存投顧業(yè)務資料；三是個別員工存在未取得證券投資顧問資格向客戶提供證券投資建議的行為；四是個別投資顧問安排他人頂替通過網(wǎng)絡開展投顧業(yè)務；五是營業(yè)部負責人為規(guī)避內(nèi)部管理規(guī)定，借用內(nèi)部其他員工名義掛靠客戶并通過私下轉(zhuǎn)賬方式獲取相應業(yè)績提成。

除了上述營業(yè)部，近期，國融證券位于烏蘭浩特市的一家營業(yè)部也被查出存在違規(guī)展業(yè)行為。

7月5日，內(nèi)蒙古證監(jiān)局官網(wǎng)公布了其對國融證券烏蘭浩特興安北大路證券營業(yè)部采取出具警示函措施的決定。

該營業(yè)部被查出：原客戶經(jīng)理劉某某在營業(yè)部任職期間，存在操作他人證券賬戶、向客戶發(fā)送回訪內(nèi)容并提供答復口徑的行為。監(jiān)管方面認為，這些問題反映出營業(yè)部合規(guī)管理不到位。

另外，還有證監(jiān)局直接對違規(guī)展業(yè)的投顧人員采取行政監(jiān)管措施。

如6月11日，江蘇證監(jiān)局對王某出具責令改正措施。原因是，監(jiān)管方面查出，王某在東海證券常州博愛路營業(yè)部工作期間,存在私下接受客戶委托買賣證券的行為。

同日，深圳證監(jiān)局對陳某某出具警示函。據(jù)悉，陳某某在安信證券工作期間，存在以下違規(guī)行為：一是在未注冊登記為證券投資顧問且未擔任投資顧問崗的情況下，向投資者提供證券投資建議。二是在向投資者提供期貨投資建議時，與投資者約定分享投資收益并分擔投資損失，謀取不正當利益。

問題二：人員管理不當

除了合規(guī)管理失控，人員管理不當是券商營業(yè)部容易觸碰的另一條“紅線”。

例如，近日，財信證券重慶新溉大道證券營業(yè)部被查出：在聘任員工陳某時，未嚴格履行任職考察主體責任；同時，對陳某、鄧某兩名員工在營業(yè)部任職期間執(zhí)業(yè)行為管理不到位。

具體來看，陳某不僅未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，向投資者開展投資顧問業(yè)務，還在2023年入職財信證券重慶新溉大道營業(yè)部時虛構(gòu)個別工作經(jīng)歷。而鄧某在上述營業(yè)部工作期間，存在出借本人的證券投資顧問登記編號等個人信息給他人使用，用于開展相關(guān)業(yè)務的情況。

基于此，上述營業(yè)部及兩名員工均被重慶證監(jiān)局出具了警示函。

此外，也有券商被查出對經(jīng)紀人管理不到位。

6月中旬，廈門證監(jiān)局對世紀證券廈門分公司出具警示函，理由是該公司“對經(jīng)紀人管理不到位，存在經(jīng)紀人未按照《經(jīng)紀人委托代理合同》約定的執(zhí)業(yè)地域范圍展業(yè)的情形，執(zhí)業(yè)地域范圍與公司的管理能力及客戶管理水平不相適應?！?/p>

問題三：合規(guī)管理存漏洞

值得一提的是，如果一家券商營業(yè)部旗下多類業(yè)務同時存在違規(guī)行為，該營業(yè)部可能會被監(jiān)管認定為合規(guī)管理不到位。

7月1日，深圳證監(jiān)局對光大證券股份深圳新園路證券營業(yè)部采取責令改正措施。

監(jiān)管方面查出，該營業(yè)部存在三項問題：一是柜臺人員在未全面交付使用的營業(yè)場所辦理業(yè)務，現(xiàn)場未懸掛經(jīng)營證券業(yè)務許可證和營業(yè)執(zhí)照；二是大部分人員在營業(yè)場所以外地點辦公；三是未及時向深圳證監(jiān)局報告影響營業(yè)部經(jīng)營管理的重大事件。

深圳證監(jiān)局認為，上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》等規(guī)定。

此外，6月5日，山東證監(jiān)局對中泰證券出具警示函。

山東證監(jiān)局指出，中泰證券個別員工存在私下接受客戶委托買賣證券、未擔任投資顧問崗位的情況下私下向未與公司簽訂投資顧問服務協(xié)議的客戶提供投資建議和具體股票買賣推薦的行為；個別員工存在通過個人微信向客戶發(fā)送融資融券業(yè)務資質(zhì)評估問卷答案、創(chuàng)業(yè)板權(quán)限知識測試答案和科創(chuàng)板權(quán)限知識測試答案的行為。以上事項，反映出公司合規(guī)管理不到位，違反了相關(guān)規(guī)定。

同時，涉及上述相關(guān)違規(guī)行為的兩名從業(yè)人員也被出具警示函。

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